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0050 ETF (元大台灣50) KD 樂活法,佛系投資年賺18% ?!

在  0050ETF  (元大台灣50) 的衍生策略中,「KD」樂活法大概是知名度最高的,因為曝光率超高的樂活大叔施昇輝常常在各式訪談以及他自己的著作中提到。樂活大叔認為 0050 (元大台灣50) 應該要採 相對操作,而非絕對操作,特別是想要做波段、賺價差的投資人。意思就是說,0050 不只適合傻傻的存,隨著大盤波動,可在低點買進、高點賣出,擴大投資報酬率,這樣的想法我非常認同。如果每年能掌握三次相對高低點,每次有 5-6% 的報酬率,一年就有 15-18% 了,當然啦~這只是理想值。

什麼是KD值?

樂活大叔所提到的 KD 值是很常被使用的技術分析指標,什麼是KD值? (先不要走呀~~~)(拉住衣角) 好啦! 複雜的事情我們以後再說。簡而言之,KD 值是介於 0-100 之間的數值,當 KD 指標大於 80 以上為高檔超買KD小於 20 以下則為低檔超賣,當 KD 值介於超買區或超跌區時股價有很高的機會反轉,在這裡先知道 KD 值可以幫助我們判斷目前股價屬於相對高檔或是相對低檔就可以了。

KD 值怎麼看?

直接進入重點,一起來看看樂活大叔所說的這個神奇指標要如何應用。

Step 1:  進入玩股網,輸入股票代號 0050

Step 2:  點選 【技術分析】

Step 3:  找到 KD 指標欄,K值 > 80 標示為紅點 ,K值 < 20標示為綠點

除了玩股網,幾乎所有的看盤軟體或網站都有這項指標,而玩股網的優點是已經將紅點與綠點標示出來,一眼就可以看穿。

如果覺得這這樣太深奧,看不懂,在聰明主婦の生活投資學 部落格最上方就有即時更新的股價與 K 值,一目了然,這樣應該不可能看不懂了吧!

日 K<20 時買進,日 K>80 時賣出

直接套入實際應用,看看過去半年的股價走勢圖。

2019/5/14:  第一個小於 20 的 K值出現了,K=18.79,當日收盤價為 79.65 元。 沒想到現買現套牢, K 值一路下探,連續出現了好幾個綠點,波段最低來到 76.75元。

假設這段時間都抱著,等到 k>80 看看會發生甚麼事?

2019/6/11:  K大於80的紅點出現了,K=80.11,當日收盤價為 79.4 元。

燈燈燈燈!  晴天霹靂! 沒想到照著樂活大叔的方式操作不但套牢快一個月,結果還虧本!! 先別急,讓我們繼續看下去……。

指標鈍化不易抓住高低點

從圖中可以發現,在第一個綠點出現後緊接著還有源源不絕的綠點,股價也越來越低,同樣地,當出現紅點時,常常也不會是唯一的紅點,連續出現的點點就是所謂的「鈍化」。當鈍化在低檔 (<20) 出現的時候,股價還會持續下探,而當鈍化在高檔 (>80) 出現的時候,股價則會再迎來一波漲勢。所以如果只參考 K 值,而忽略了鈍化的出現,不但無法掌握真正的高低點,甚至可能套牢又賠錢。

分批買進、套牢不賣、時間拉長

所以樂活大叔推廣的投資方法是騙人的?

僅僅半年的時間,其實並不足以代表這套方式的可行性與否,但卻顯示出在實際操作時可能會遇到的問題。 也有一些投資人試著拉長時間用更嚴謹的方式回測樂活大叔的策略,不過……績效看起來更是慘不忍睹。

但關於樂活大叔的策略,我會這樣看:

0050 的市值已經突破千億,除了是散戶存股好標的之外,也是法人控盤的工具之一,三大法人每天也是買進又賣出,忙得不得了。身為散戶的我們又何須拘泥「存股」,其實拿他來作波段價差也 hen 可以。

而「日K<20買進,日K>80賣出」的策略或許過於簡化,也絕對無法讓我們買在最低點,賣在最高點,但透過這個指標至少能夠避免賣在最低點,買在最高點的悲劇發生。實在好饒舌,就當繞口令一樣多念幾次吧!

樂活大叔推行的佛系投資,我認為還有一個很重要的心理建設,那就是「套牢不要怕!」那若真的套牢了怎麼辦 ? 只好打死不要賣。根據過往經驗,股價過一陣子就會回到相對高點,若在 5/14 不幸以79.65 元買進,一直套到今天也回到接近 85 元的價位啦, 算是完成了 6% 的階段性目標 !

不過要小心的是空頭行情時,就恐怕沒那麼幸運,那時只好默念一聲阿彌陀佛,然後慢慢等著領股息吧! 除此之外,若是資金足夠,分批攤平也是一個方式。我們要知道的是,佛系投資之所以能夠這麼淡定,是因為事前做好了心理建設資產配置,如果只是看到電視上這樣說,就不明究理的跟著指標殺進又殺出,肯定會傷痕累累。

頻繁進出須考慮交易成本

比起之前介紹過的紅綠燈投資術,以及五線譜投資術,KD 樂活法提供了更多的交易機會,適合心臟比較大顆的積極型投資人。但要注意的是,每次交易都會有交易稅與手續費,假設股價 80 元,ETF 交易稅 0.1%,手續費 0.1425% ,5 折優惠,一次交易的成本是 194 元,雖然不多,但過於頻繁的進出會吃掉獲利,所以到底要如何拿捏進出場的頻率,也需要多加思考。

樂活大叔給人的形象開朗又親切,他倡導的樂活投資法主要是以 0050 為標的,強調輕鬆投資不選股、不看盤,把時間留給生活中其他更重要的事,這樣的想法與境界是很理想的。不過我想大叔在股海中早是老手,人生經過一些歷練,累積的資產也與我們不同,能夠在生活與投資上怡然自得,是屬於他的智慧與人生體悟,身為股市新手的我們雖然不用把投資這件事想得太複雜太可怕,但對於這套方式背後的基本理解還是必須要有的。

希望看到這兒,你對樂活 KD 法操作 0050 已經有了多一點認識,若有任何不同的想法或疑問也歡迎私訊給我 ,我很樂意與你交流討論。

如果你對樂活大叔的樂活價值觀與投資方法感興趣,可以參考 《無腦理財術,小資大翻身!:無論起薪多少都受用的超簡單投資法》 。我自己覺得大叔的書不同於大多數的投資達人,沒有要告訴你厲害高明的投資技巧,反而更像是一個長者,將生活的經驗與體悟分享給大家,同時傳遞滿滿的正能量。

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2019.09.23

有網友提醒主婦,大叔的日 KD 主要是看大盤,不是單獨看 0050,這個部份是我疏忽了,最近會再找時間研究,並且修正補充。也感謝網友的提醒~

2019.09.30

因為 0050 與大盤連動性高,所以我自己覺得直接採用 0050 的指標更為直接,樂活大叔在書中也有提到,他習慣以大盤指標為主,但兩者其實都可以。不過要注意的是,若直接看 0050 指標的話要避開每年兩次的除權息,因除權息後股價看起來下跌,但不是真的下跌,所以會導致那段時間的 KD 指標失準。怎麼選擇就看個人的習慣囉!

另外也有人提到,當 K<20 低檔鈍化時可以向下攤平,這麼做也是可以的,但很難說什麼時候鈍化才會結束,一張 8 萬多的股票主婦我也沒有足夠的資金可以一直往下加碼,對我而言,儘管套牢不用怕,但做好資金控管還是最重要的。

以上小小的補充 😚

附上書中的一小段摘錄。