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複利+年化報酬率+投資報酬率 計算機

🧐 財富累積的關鍵是「複利」,你懂了嗎 ? 詳細介紹看這邊

這個計算機可以用來計算:

  • 計算你的投資績效或投資商品的年化報酬率 (annualized rate of return),在不同地方也會被稱作內部報酬率 (IRR) 或複利 (compound interest)。
  • 計算在特定的投資目標下,你需要多少的本金 (present value)。
  • 計算在特定的投資條件下,你最終的獲利金額也就是本利和 (future value)。
  • 計算在特定的投資目標下,你需要多少時間 (number of periods) 才能夠達成目標。
  • 常見的定期定額 (dollar cost averaging) 的投資方式,計算每期需要投入多少錢才能夠達成你的獲利目標。

👉 年化報酬率的概念是什麼?詳細介紹看這邊

試算範例

10 年前用 10 萬元買了一檔基金,現在基金淨值是 20 萬元,試算基金年化報酬率是多少?

  1. 選擇「算年化報酬率」
  2. 在「本金」欄位輸入 100000,在「投資期間」欄位輸入 10「單位」選年,「定額」欄位留空,「最終金額」欄位輸入 200000
  3. 就可以得到年化報酬率是 7.18%

以 10 萬元初始資金投入一檔 ETF,每個月再定期定額投入 5,000 元,期待 10 年後變 100 萬,請問需要找年化報酬率是多少的 ETF?

  1. 選擇「算年化報酬率」
  2. 在「本金」欄位輸入 100000,在「投資期間」欄位輸入 10「單位」選年,「定期」每個月,「定額」欄位選「投入」輸入 5000,「最終金額」欄位輸入 1000000
  3. 就可以知道最少要找年化報酬率是 6.15% 的 ETF

投資太陽能板,每年預估可領 8%,投資合約在期滿後的價值為 0。那假設投資 100 萬,20 年期,期間每年都可領回 8 萬 (共領 160 萬),試算年化報酬率是多少?

  1. 選擇「算年化報酬率」
  2. 在「本金」欄位輸入 1000000,在「投資期間」欄位輸入 20「單位」選年,「定期」每一年,「定額」欄位選「領回」輸入 80000,「最終金額」欄位留空
  3. 就可以得到年化報酬率是 4.96%

躉繳型 (一次繳清) 儲蓄險,一次繳清 88 萬,6 年期滿,可領回 100 萬,試算年化報酬率是多少?

  1. 選擇「算年化報酬率」
  2. 在「本金」欄位輸入 880000,在「投資期間」欄位輸入 6「單位」選年,「定額」欄位留空,「最終金額」欄位輸入 1000000
  3. 就可以得到年化報酬率 (或說 IRR 內部報酬率) 是 2.15%

年繳型儲蓄險,繳費年期 6 年,年繳保費 66,000 元,6 年後期滿領回 42 萬元,試算年化報酬率是多少?

  1. 選擇「算年化報酬率」
  2. 在「本金」欄位留空,在「投資期間」欄位輸入 6「單位」選年,「定額」欄位選擇投入,輸入 66000,「最終金額」欄位輸入 420000
  3. 就可以得到年化報酬率 (或說 IRR 內部報酬率) 是 1.68%

假設你現年 35 歲,有 200 萬資產,預計每年可存下 24 萬元,若將現有 200 萬資產及每年 24 萬均投入 5% 報酬率的商品,請問 60 歲退休時可拿回多少錢?

  1. 選擇「算最終金額」
  2. 在「本金」欄位輸入 2000000,在「投資期間」欄位輸入 25「單位」選年,「定期」每一年,「定額」欄位選擇投入,輸入 240000
  3. 就可以得到退休時可以拿到 $18,227,214 元

你現年 35 歲,希望在 65 歲退休時,能夠存到 900 萬,假設有一檔年化報酬率 6% 的商品,請問你每個月需要定期定額投入多少錢才能夠達到退休目標?

  1. 選擇「算定期定額投入」
  2. 在「本金」欄位留空 0,在「投資期間」欄位輸入 30「單位」選年,「定期」選擇每個月,「最終金額」欄位輸入 9000000,「年化報酬率」欄位輸入 6
  3. 就可以得到你需要每個月定期定額 $9,190 元

你目前 30 歲,有 100 萬存款,且每個月可以存下 2 萬,假設你將 100 萬存款及每個月 2 萬投入年化報酬率 8% 的商品,希望退休時可以有 1500 萬,那麼你幾歲可以退休?

  1. 選擇「算所需時間」
  2. 在「本金」欄位輸入 1000000,投資期間「單位」選年,「定期」選擇每個月,「定額」欄位選投入,輸入 20000,「最終金額」欄位輸入 15000000,「年化報酬率」欄位輸入 8
  3. 就可以得到 20 年後 50 歲你就可以退休了