006208 〔富邦台灣采吉50〕ETF 比 0050〔元大台灣50〕 好嗎? 可以買嗎?(附定期定額報酬績效)

如果說 0050〔元大台灣50〕是台灣最知名的 ETF 應該沒人會反對,如大家所知道的買進 0050 的同時就等於一口氣買進全台市值排名前 50 的公司,不過如果想要一次買進市值排名前 50 強的公司 0050 其實並不是唯一的選擇,今天登場的這檔 006208〔富邦台灣采吉50〕就可以說是 0050 的雙胞胎。都說是雙胞胎了,也表示結論已經呼之欲出……。

資料來源:Google。0050〔元大台灣50〕 VS. 006208〔富邦台灣采吉50〕,一年走勢圖。

廢話不多說,用表格來直球對決:

006208 〔富邦台灣采吉50〕0050〔元大台灣50〕
追蹤指數臺灣50指數
上市日期2012年6月2003年6月
發行商富邦證券元大證券
基金規模44 億1052 億元 👍
目前成交價59.5 元104.4元
成交量每日平均約1,000 張 每日平均約15,000 張 👍
經理費0.15%👍0.32%
保管費0.035%0.035%
總費用0.34%👍0.43%
今年以來報酬率9.63%👍9.48%
三年報酬率37.6%👍37.19%
年化報酬 (2013-2019)13.9%👍13.89%
資料來源:富邦證券、元大證券

從上表各項目來看,006208 或許因為總費用率較低的關係,近年來的報酬追過了0050,不過我認為兩者落差還在可接受的範圍,而 0050 無可撼動的優勢則在於基金規模成交量。我一開始對 006208 持比較保留態度的原因也是考量到規模小、成交量低有可能會遇到流通性與折溢價的問題,流通性就是說有價無市,想賣卻賣不掉,這樣的狀況下可能就會有人降價求售,導致ETF的價格脫離應有的淨值。不過以下圖來看,自去年開始 006208 的成交量已經明顯增加,這對 ETF 來說是個好現象,未來可以持續追蹤 006208 是不是能受到越來越多投資人的認可。

資料來源: yahoo 股市

【什麼是臺灣50指數?】

為什麼說 006208與 0050 基本上沒有太大的差別的,原因在於他們所追蹤的都是同一檔指數,也就是「臺灣50指數」,這檔指數由英國富時集團(FTSE Group)與台灣證券交易所共同編製,成分股涵蓋市值前 50 大之上市公司,也是台灣第一支交易型指數。

如果想要更深入了解,可參考「市場先生」與「綠角財經筆記」的這兩篇文章:

富邦台50ETF(006208)vs台灣50(0050)報酬與費用比較》小資族挑哪個好?
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2020年版)

波段操作選 0050,定期定額選 006208

看到這兒,一定還是會有人想問,所以勒? 到底應該怎麼選?

我的作法是這樣的,提供給大家參考。

由於本來就有富邦證券的帳戶,加上富邦證券目前持續提供定期定額手續費 1 元的優惠,所以我選擇 006208 來扣定期定額。除了這個原因外,還有一個比較私心的想法,就是希望市場上的 ETF 可以更加完整且費用率更低,而透過「競爭」往往是讓市場可以均衡的手段之一,所以儘管 006208 的規模與成交量輸了0050 一大截,我還是期待有朝一日它能成為一股均衡的力量 (👀這位太太你哪位啊你…)。

除了定期定額外,我也有波段操作的部位,這時候考量交易的靈活度就會選擇交易量大的 0050。當然,基本上這兩檔差異真的很不大,所以到底怎麼選根本不需要糾結,只要對自己來說操作方便就好。

看到這兒,不知道你心裡是否已有定見? 或是有想到其他想要與我分享的呢?!

最後,也附上我這一年多來持續每月扣款的績效,設定每月扣款 5千元,累積報酬 20% 左右。這幾年因為多頭走勢明確,所以獲得了比較好的成果,可以說是運氣非常好,不過未來就算遇到任何震盪,我想我還是會持續地堅持下去。

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