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什麼是 0050 ETF 〔元大台灣50〕 ? 從成分股、殖利率到交易成本…,傻傻買之前我們該知道的事 !

如果在今年(2019)一開市,就以 74 元買進 0050 〔元大台灣50〕,那麼到最近股價超過 85 元來算,報酬率已經有接近 15% 了,再加上配息的 3 元,總報酬率超過 18%。老實說,我自己精挑細選的選股績效還輸給大盤,真不知是為誰辛苦為誰忙?  (想問天問大地) (我又想問問我自己….)。

雖然一時不代表一輩子,但放棄選股策略傻傻買確實是一條比較輕鬆的路。但傻跟一無所知還是有程度上的不同,我們可以傻傻買,但投資這條路上最好不要一無所知,所以一起來做點功課吧!

什麼是 0050? 成分股有哪些? 

0050 全名為「元大台灣卓越50基金」,於 2003 年 6 月成立,由元大證券發行,是台灣第一檔完全複製指數化操作策略的基金,採取被動式管理,其成分股是由上市股票中評選出 50 檔市值最大且符合篩選條件的上市股票,不過這50檔股票並非一成不變,而會依據市值的變化,每季調整成分股,這也是 0050 不可能會下市的原因,因為一旦其中一間公司發生任何問題或是股價暴跌,就會在下一季被踢出於名單之外。

由於市值加權的關係,台積電占比高達 35%,前十大持股占比將近 60%,可見台積電的走勢對 0050 的影響甚大。 前十大持股見下表:

產業類別分布以半導體與電子業為大宗,超過 60%,其次則為金融股約 18%,這兩大產業將近佔比八成,可以說是台灣經濟的命根子了。

0050 的交易成本

我將 0050 的交易成本分成兩部分,一是看得見的成本,二是看不見的成本。看得見的成本是指每次買賣都必須支付的交易稅與手續費,看不見的成本則是基金的總費用率,也就是所謂的內扣費用,包含管理費、保管費、持股轉換費等。

歷史累積報酬率、配息與殖利率

從 0050 成立至今,累積總報酬率為261.22 %,年化報酬率約 6% 。

儘管配息與殖利率一直不是 0050 的優勢,不過除了成立前兩年沒有發放股息外, 0050 持續 15 年都有配發股息,共計 31.4 元,平均殖利率為 3.5 %。

結論:投資 0050 的四大優勢

大家都說投資 0050 很好,但是到底為什麼好?

在了解這些基本資料後,終於有了更完整的認識。就像是第一次約會後,雖然覺得眼前這個對象不錯,旁邊的人也不斷敲邊鼓,但是到底要不要交往下去,甚至步入婚姻,都要透過進一步步的認識了解(抽絲剝繭)才能下決定,畢竟投資(婚姻)是自己的事,能不能緊緊抱牢也是取決於了解有多深阿!

最後,總結一下 0050 的四大優勢,

  1. 一次買進台灣股市市值前50大上市公司,有效分散個股投資風險。
  2. 跟隨大盤指數,獲得合理報酬。
  3. 持股內容每季調整,無須選股 。
  4. 證券交易稅僅 0.1%,是個股交易的三分之一。

小提醒:選股與產業集中

寫到這裡,已經對手上的 0050 更加了解,也發現 0050 雖然是買進一籃子大公司,但是除了單一公司台積電佔了很大的比重外,產業分布也很集中,這點是我們必須要留意的。

近期,在市場上開始有專家對指數型 ETF 提出警告。例如,電影《大賣空》主角、知名價值型投資人 Michael Burry 就提出目前市場上對於指數型 ETF已呈現狂熱,可能形成泡沫。擁有超過 30 年的投資銀行與投資管理經驗 Niels Jensen 也在《指數投資末日》這本書裡提到指數型投資將會面臨的風險。

這些專家的預言會成真嗎? 我也不知道…! 

但是我不會因為這樣就放棄繼續投資 0050,但同時也會做好資產分配!

若你對0050的交易策略覺得有興趣,請不要錯過這篇文章👉

0050 ETF (元大台灣50) 定期定額、單筆買入、波段價差,哪種方式比較好? 完全詳解大補帖 !

PS. 此篇資料更新到 2019.10,成分股與報酬率等等資料都會隨市場情況變動,如果我有想到又有空的話會盡量維持每季更新,但如果我沒有更新的話,你可以提醒我,或是到台灣證券交易所找到相關資料。