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0050 ETF (元大台灣50) 定期定額、單筆買入、波段價差,哪種方式比較好? 完全詳解大補帖 !

終於要來分享這篇 0050 ETF (元大台灣50) 大補帖了 !!想到要寫這篇之前的一晚差點興奮地睡不著…… ( 這位太太好像太誇張😒)

這篇大補帖是看了很多書、很多文章、很多節目後再加上自己實戰的操作心得淬鍊而成,不敢保證穩賺不賠,但鐵定對 0050 的操作方式有了全面性的認識,進而找到適合自己的方法。

進入正題,如果想要投資 0050 ETF (元大台灣50) 主要有以下三種方式: 定期定額單筆買入波段價差,這三種各有優缺點。

先看這張圖,這是元大台灣50自 2003 年發行至今的走勢。儘管過程中股價走勢起起伏伏,但長期的趨勢是向上的,這也是為什麼我們可以安心投資 0050 的主要原因。

定期定額分散風險

現在有許多券商都有配合以定期定額的方式買進 0050 ETF (元大台灣50),這絕對是最安全、最無腦的一種方式,馬上可以執行,也不需要考慮大盤是高點還是低點? 中美貿易戰川普說了甚麼? 或是殖利率是不是倒掛了? 把這些不確定的擔憂全都拋諸腦後,反正只要設定好,就是到期固定扣款。定期定額最大的好處就是能夠分散風險。在股價起伏的過程中儘管有時買貴,有時買便宜,但長期下來取得一個均值,只要大盤長期發展向上,總是會得到應有的報酬。

如果真的有要注意甚麼,大概就是要留意扣款帳戶裡還有沒有錢吧! 因為我就曾經因為太放心,而完全忘記指定帳戶裡的錢已經扣光了,直到三個月後才發現竟然沒有扣成功,以定期定額來看,這樣就是非常失敗的操作啦 !!

主婦常常看到有人問,「我想要定期定額,可是現在已經很貴了耶」,股價高檔確實會令人感到高處不勝寒,但是定期定額的目的就是要幫助我們分散風險阿! 

想要定期定額又擔心股價高低其實是一種自我矛盾的想法,不要被心中的小魔鬼給影響了,因為下個月扣款時股價可能更高,也可能更低,我們無法預測、無須預測,如果決定定期定額,那麼無論如何都不該動搖扣款的決心。

那甚麼時候可以開始呢 ? 我會說:「right now! 就是現在!」

以目前股價為基準,每個月扣款 7,000 元來算,一年後就可以多累積一張 0050,假設年報酬率預估有 6%水準,第一年獲利約 2,000 元;若時間拉長為三年獲利可達 2萬元以上,時間越長 (或資本越厚) 獲利效果越明顯。

單筆投入配置資產

為了可以儘早累積手上的股票並且參與行情,單筆投入是最快最直接的方式。但是單筆投入就不得不考慮跌價的風險了。看到上面那張圖,如果剛好在 2007 年10 月以 70 元左右的價格投入,要一直到 2015 年 2 月股價才又回到 70 元的水平。雖然現在看70元也很便宜,當中還可以領股息,但七年的時間不算短,過程中不但充滿不確定性,面對帳面虧損心情也好不起來,套牢的資金無法有效率流動也是一種壓力,完全無法感受到投資帶來的效益與好處。

但是,一直等到股市跌到 7000 點,或是 0050 回到 60 元價位,又要等到甚麼時候呢? 一直傻傻的等下去也許永遠也等不到……。

主婦認為比較理想的做法是將資金分成 3 份:

  1. 無論價格高低,先以資金的 20% 買進一部分。
  2. 大盤萬點以下或元大台灣 50 低於 80 元時再以資金的 20% ~ 50% 分批加碼。
  3. 隨時保留 30% 以上的現金,直到遇到大崩跌與系統風險時才進場

這麼做是有原因的,因為新手要判斷行情頗為困難,但一直隔岸觀火,錯過再錯過,不如先勇敢買進。參與就是最好的入場券,能盡早體驗市場,累積經驗,我認為是比一時賺賠更重要的事! 況且,手上有了一些股票後,就會很自然而然地去關心 0050 的價位,即使非常不幸地買了之後,隔天股價就跌停,虧損也只佔有總資金的2%,甚至連續跌停到腰斬,虧損也只佔總資金的 10%,都還在可以承擔的範圍內。不用緊緊盯盤,只要每天抽出三秒看一下價錢就足夠了。

而以目前大盤的位階來看,大盤在萬點以下或是 80 元以下都可以考慮擇機加碼,當機會出現時可依個人的風險承受度與資金控管再度投入第二部分的資金。最後記得隨時保留現金確保遇到重大崩跌時手上仍握有籌碼。

看到這裡,不論是透過定期定額或是單筆投入,我們都已經建立了基本且安全的配置,若想要擴大報酬率,可以進一步參考以下三招較常見賺取波段價差方式:

逢低買進賺取波段價差:

第一招: 景氣燈號投資法

用最簡單的一句話來說,就是參考每個月國發會公布的景氣燈號,出現藍燈( <16分 )時買進,出現紅燈( >38分 )時賣出。據過往歷史統計,藍燈出現後會持續較長的時間,這意味著,在第一顆藍燈出現時買進,股市可能仍在相對高點,所以保守的投資人可以選擇分批布局的方式,或是在第二顆藍燈出現時再買進。而當景氣出現紅燈時,表示股市過於熱絡,有可能已經接近高點,反轉的機率增加,此時就是賣股票的好時機了。

這樣的策略其實就是「人棄我取」的實踐,也是巴菲特所說的「別人恐懼我貪婪」。當藍燈出現時,代表景氣低點,萬業蕭條,市場往往也會陷入恐慌與不確定的氛圍,但在長線投資人的眼裡,這正是撿便宜的好時機。 採用景氣燈號作為進出依據,與股市的連動性高、不需要複雜的分析,也可以幫助我們排除雜訊以及不必要的情緒幻想,就像過馬路時只看紅綠燈,一切看燈號指示。

👉 完整閱讀 | 0050 ETF (元大台灣50) 可以買了嗎 ? 該賣了嗎 ? 讓景氣燈號告訴你!

第二招:五線譜投資法

五線譜顧名思義就是由五條線所組成的,最主要的一條線是位於中間的「趨勢線」,也稱作回歸線,以 3.5 年為計算基礎,然後在趨勢線的兩端各加減 2 個標準差,總共形成五條線,這五條線可以幫助我們判斷股價的相對位置以及買賣的機會。五線譜投資術的應用非常簡單,在相對悲觀時買進,相對樂觀時賣出。他的精神跟景氣燈號一模一樣,就是「人棄我取」,在股價低點時撿便宜,熱絡時賣出,克服人性的貪婪與恐懼。

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第三招: KD 樂活法

KD 樂活法是使用技術分析指標在「日K<20買進,日K>80賣出」,但這樣的策略其實過於簡化,若完全按表操課,不但可能產生虧損,還得考慮頻繁交易的成本。但透過這個指標至少能夠避免買在最高點、賣在最低點的悲劇發生。使用這套方法前,必須先做好心理建設與資產配置,如果只是得知片面的資訊,就不明究理的跟著指標殺進又殺出,肯定會傷痕累累。相較於的景氣燈號資法以及五線譜投資法,KD 樂活法提供了更多的交易機會,適合心臟比較大顆的積極型投資人。

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好啦! 終於寫完了~ 如果說投資有捷徑,那 0050 這類跟隨大盤走勢的 ETF 或許就是所謂的捷徑了。但儘管走在捷徑上,對於投資標的最基本的理解還是必須要有。真心希望這篇能帶給你幫助,了解關於 0050 各種不同的操作方式,策略沒有好壞,最重要的是找到適合自己的。繼續一起加油 💪