投資美股 ETF 入門,「這 4 檔」ETF 你一定要知道: VT、VTI、VOO、QQQ

剛開始接觸股票市場的新手如果問我投資應該如何開始,我的回答非常平庸也沒什麼創意,不外乎就是 0050 〔元大台灣50〕0056〔元大高股息〕,如果有其他考量,相近的 ETF 例如:006208〔富邦台50〕、00850〔元大臺灣ESG永續〕…等等也可以列入考慮。不過若資金比較充足,想要稍微進階一點點,我認為把一部分的資金投入全世界與美國市場也是很好的選擇。

我的美股與台股之路,幾乎是同時開始的,開立海外帳戶後,就先從幾檔大型的 ETF 開始了解,然後慢慢分批投入。今天就來介紹 4 檔一定要知道的美股 ETF。

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VT (Vanguard Total World Stock ETF)
先鋒全世界股票 ETF

小孩子才做選擇?! 如果不想思考、不喜歡複雜的事情,只是單純的想要參與全世界的成長,那麼選擇投資全球的 VT 是很不錯的標的。VT 由 Vanguard 先鋒集團所發行, 2008 年上市,所追蹤的是「富時全球全市場指數」(FTSE Global All Cap Index) 。VT 目前持有超過 8000 檔股票,範圍非常廣泛,投資的地區除了美國 57.1% 以外,也包含了日本 7%、中國 4.8%、英國 4% 以及其他新興市場。攤開前十大持股,除了知名的蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、Google(GOOG)、阿里巴巴(BABA)之外,我們的護國神山台積電(2330)也榜上有名(比個讚👍)。整體而言, VT 雖然還是會受到系統性風險的影響,但具有持股分散、產業分散、地區分散的特色,將可能存在的單一風險降到最低,是非常令人安心也適合長期持有的標的,但這些年來因為美國表現比較強勢,所以相較之下報酬稍微比較平庸一些。

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)
先鋒(美國)整體股市 ETF

VTI 於 2001年上市,所追蹤的指數為「CRSP 美國整體市場指數」(CRSP US Total Market Index),投資區域集中於美國,持有超過 3500 檔以上的股票,其中包含大型股與中小型股。美國是目前世界上最強大的經濟體,如果看好美國整體市場的長期走勢,並且希望持股分散並且取得市場整體報酬的話,規模大、流通性高、費用率低的 VTI 是被動投資很好的入門之選。

VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
先鋒標普 500 指數 ETF

「標普 500」(S&P 500) 是美國股市中非常重要也具有指標意義的指數,VOO 就是追蹤標普 500 的 ETF,同樣由 Vanguard 先鋒集團所發行的 VOO 於 2010年上市,買進 VOO 的同時就等於投資了 500 家美國市值最大的公司。VOO 雖然不及 VT 與 VTI 分散,但由於這些大型公司多具有穩定成長的特性,因此風險也不大,加上近年前五大持股如蘋果、微軟、亞馬遜、Google、臉書等都有爆炸性的成長,因此報酬率也很不錯。
( 備註: 除了 VOO 之外,美股中還有 SPY 與 IVV 這兩檔 ETF 也同樣追蹤標普 500 指數,不過入門投資暫時可以不用細究,未來若有機會再另起篇章吧! )

QQQ (Invesco QQQ Trust)
景順那斯達克100指數 ETF 

QQQ 有著非常可愛又有趣的代碼,所追蹤的是「那斯達克100指數」 (NASDAQ-100 Index),由景順投信發行,於1999年上市。QQQ 持有100多檔股票全都集中於科技股,除了尖牙股(FAANG)外,特斯拉、Adobe 等等都是主要成分股。大家都知道,十多年來大型科技股不但改變了人們的生活也創造了豐厚的企業獲利,那斯達克指數不斷推升同時造就了 QQQ 豐厚的報酬。對於看好科技發展,但又擔心單一個股風險,QQQ 其實是不錯的選擇。以我自己來說,我認為科技仍然是引領未來的關鍵,因此我有選擇配置一小部分資金買入,但由於 QQQ 的持股及產業集中,加上估值過高也讓它承擔著較大的波動與風險,因此不建議單一持有和重壓。

ETF名稱VTVTIVOOQQQ
投資地區全世界美國美國美國
投資產業全產業全產業全產業科技產業
成立日期2008年6月2001年5月2010年9月1999年3月
追蹤指數富時全球全市場指數CRSP 美國整體市場指數標普 500 指數那斯達克100指數
持有個股檔數超過 8,000 檔超過3,500檔(約) 500檔(約)100檔
前十大持股占比14.56%24.67%29.69%59.08%

最後,你可能想問,那這四檔要怎麼選? 哈哈,老實說還真的超難選,其實這四檔真的都是非常具有代表性的 ETF,也都值得納入配置之中,四檔之中只有 QQQ 比較像是加味小菜,劇烈波動可能會讓人失眠,不太適合重倉持有。

以上,就是今天介紹的美股 ETF,如果你也對美股 ETF 有研究,歡迎和我分享你的心得喔!!